Faire fructifier mon patrimoine

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Vous vous employez à faire fructifier votre patrimoine. Mais parvenez-vous à fixer un cap et à le maintenir sur la durée ?

Nous accompagnons nos clients à clarifier leurs objectifs de valorisation de leur patrimoine, autour de trois paramètres.

 

Quel risque, quel gain, quelle liquidité ?  

  • Quelle est votre sensibilité au risque ? Avez-vous besoin de placements sûrs ou envisagez-vous sereinement les fortes fluctuations de valeur ?
  • Quel est votre objectif de gain : des rendements qui compensent tout juste l’inflation ou plusieurs points supplémentaires ?
  • Quelle liquidité pour votre patrimoine ? Il faut 24 heures pour vendre des actions, plusieurs mois pour un bien immobilier, jusqu’à huit ans pour certains fonds.

Répartir vos actifs entre trois types de placements

Définir votre cap patrimonial, c’est croiser ces trois paramètres pour vous proposer une répartition pertinente de vos actifs entre trois types de placements :

  • Les dettes obligataires (fonds en euros des contrats d’assurance vie) et les devises
  • Les fonds actions : SICAV, FCP et non-coté
  • L’immobilier avec ses différents dispositifs : loi Pinel, nue-propriété, SCPI etc.

C’est aussi s’engager pour 3 à 5 ans minimum et ajuster votre allocation d’actifs si nécessaire : les marchés peuvent évoluer très vite.

Faire fructifier son patrimoine, c’est mener une démarche sur plusieurs années et viser le long terme, autour d’un objectif de gain réaliste et en adéquation avec sa situation globale fiscale, patrimoniale et financière.

Pour obtenir un conseil personnalisé et confidentiel sur votre situation financière et fiscale n’hésitez pas à nous contacter au 09 67 60 79 64 ou par mail contact@efp-conseil.fr